化被動為主動

 

我非常支持筆者的看法

因為目前我的操作方式即是如此

我把定期定額歸類為紀律投資

投資金額比重佔股票型基金總金額約1/3～1/2

所以進行較大金額比重的定期定額及多樣標的

一方面先進場試水溫，再一路觀察波動

進而擇點分批加入單筆投資

而單筆投資的部分歸類為人性操作

比比看是紀律投資表現較優還是人性操作

我的目標也很低～人性單筆操作部分打敗定期定額的紀律操作就是贏家

只是筆者的法則跟我的交易順序上有些反差

筆者：單筆搭配定時定額（先下單筆再加定時定額，以分散風險為主，屬被動式配置）

ｖ：定時定額搭配單筆（先下定時定額再分批加單筆，以擇點出擊擴大獲利為導向，屬主動式攻擊）

 

 

 

 

多頭期間教戰法則 單筆搭配定時定額

鉅亨網新聞中心  (來源：元大投信)
2009 / 10 / 21 星期三 13:24

去年歷經金融海嘯，全球股市市值在短短15個月內蒸發超過36兆美元，跌幅達58.3%，海嘯過後，各股市紛紛呈「V型」反轉，自低點以來的漲幅也是相當可觀，歐美等成熟國家股市平均上漲約6成，而新興市場國家更是普遍上揚100%以上，元大投信表示，全球景氣預估在明年恢復成長，通貨膨脹率溫和，加上充沛的流動性，現在是投資股市最有利的時候，儘管今年以來股市已給投資人「漲多」的印象，但事實上，先不談潛在的增值空間，以目前指數位置平均來看亦僅回到2007年高點的一半，未來還有行情可期。

當然，即便目前我們仍找不到看空股市的理由，對於大多數的人來說，股市仍是波動相對較大的投資商品，元大投信企劃部經理林育如指出：「這就是為什麼投資人應該要將部分資金規劃來做定時定額，即便投資人當初買在2007年股市高點，歷經金融海嘯，定時定額還是能夠幫投資人賺到錢。」

比較自2007年12月31日起，單筆及每月定時定額5000元投資在區域或單一國家股票指數的績效，由於當時全球股市位在相對高點，因此單筆投入的績效仍是負數，反觀定時定額的投資人在股市下跌的過程中持續扣款，累積單位數，截至上月底，績效均已翻正，其中新興亞洲、新興拉美、台股及印度甚至有高達20%以上的報酬，可說真正發揮了「逢低布局」及「分散風險」的功效。

多頭行情已至，與其在股市上漲的過程中擔心害怕而不敢投資，不如善用定時定額搭配單筆的方式，定時定額堅持持續扣款，單筆則在股市修正時分批投入，才不會在未來的漲勢中缺席。