快樂理財

 

VILA：定期定額不停扣的口號眾所皆知

走的是平均成本中長期投資的概念

但投資人遇到此波金融海嘯,內心經過一番掙扎在恐懼與理智拔河之後，投資前的規劃拋一邊。

 

停扣的人：不知要跌到什麼時候，先觀望。

贖回的人：忍痛先把錢拿回來，等好的時候再投資。

不停扣的人：大多投資數年經歷過多、空循環，老神在在。

 

停扣、贖回高峰期當下:去年10~11月

停扣的人：還好停扣了,還在跌,損失沒有擴大。

贖回的人：還好贖回了,沒贖回的賠更多。

不停扣的人:有的金額減碼、不變、加碼續扣。

 

回過頭來看:今年6月

停扣的人:原有部位反彈回升,但未參與低點扣款平均成本較高,回升較慢。

贖回的人:現在看好像都砍在最低點。且因虧損的結果,尚未回到市場。

不停扣的人:很多都已回正獲利中。並加碼單筆投資。

 

投資最大的敵人是自己

「當別人貪婪時恐懼  當別人恐懼時貪婪」

巴老可以把他的投資金律分享給大眾

正是因為道理其實簡單不過

但卻不是每個人都做得到

 

市場永遠在  景氣會循環 多空依舊有

希望經歷過此次歷練之後

投資人都能優雅面對市場先生的出錯勿再隨之起舞

跳脫人性的框架  快樂理財

 

金融海嘯以來基金定期定額續扣、停扣 績效大不同

鉅亨網新聞中心  (來源：中廣新聞網)
2009 / 06 / 07 星期日 00:55

 

很多投資人都知道共同基金定期定額扣款很重要，特別是股市熊市期間更是不能停扣，但去年金融海嘯以來還是有許多投資人撐不過績效虧損的打擊，選擇停扣。投信發現，去年九月金融海嘯以來，定期定額停扣的投資人，到現在基金幾乎都是雙位數負報酬，而持續扣款的則多數有雙位數正報酬，其中又以印尼、黃金及貴金屬、印度以及台股基金績效表現最強，反彈幅度都超過兩成。

金融海嘯期間，基金定期定額不停扣以及停扣，差別到底有多大呢？投信以理柏資訊系統進行模擬測試，以新台幣計價，去年九月雷曼兄弟事件以來咬牙撐下去持續定期定額扣款的投資人，基金績效全數反彈，且幾乎都是雙位數的漲幅，其中反彈幅度最大的是印尼基金，報酬率25.74%，其次是黃金及貴金屬基金以及印度基金，報酬率都在23%以上。

台股基金排第四，投資人如果去年以來定期定額扣款的話，投資報酬率起碼回升了20%！即使是

反彈幅度相對較小的亞太股票型基金和全球新興市場股票型基金，績效也彈升超過8%。

假使去年雷曼兄弟事件後定期定額停扣，到現在仍是虧翻了，幾乎至今還是雙位數負報酬。例如印尼基金，持續扣款的投資人可能解套又賺錢，停扣的至今報酬率-16.81%。拉美基金，投資人持續扣款的話，績效已經回升近十趴，停扣的話則是-25.04%，差異更大！